Strategi Meminimalkan Kredit Bermasalah

TEMA

Mitigasi Risiko Pembiayaan dan Pengamanan Aset Produktif Bank

LATAR BELAKANG

Kredit bermasalah (Non-Performing Loan / NPL) adalah ancaman utama profitabilitas lembaga keuangan yang memerlukan langkah proaktif mulai dari pencegahan hingga restrukturisasi.

MANFAAT PELATIHAN

Peserta memahami siklus NPL, mampu memitigasi risiko sejak dini, dan menguasai teknik negosiasi restrukturisasi untuk menyelamatkan aset lembaga keuangan dengan tetap mematuhi regulasi.

TUJUAN PELATIHAN

Membekali praktisi perbankan/keuangan dengan strategi komprehensif dalam menekan angka kredit bermasalah secara preventif maupun kuratif.

CAKUPAN MATERI

IDENTIFIKASI & ANALISIS RISIKO KREDIT

  • Analisis fundamental 5C of Credit (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
  • Pemetaan profil risiko sektor industri debitur
  • Analisis laporan keuangan dan rasio likuiditas debitur
  • Evaluasi ulang nilai agunan dan legalitas jaminan
  • Identifikasi Early Warning System (EWS) penurunan kualitas kredit

STRATEGI PENCEGAHAN & MITIGASI NPL

  • Pemantauan berkala (Ongoing Monitoring) portofolio kredit
  • Pengetatan kriteria persetujuan kredit baru
  • Audit kualitas portofolio kredit secara berkala
  • Kebijakan pencadangan kerugian (CKPN / PPA)
  • Koordinasi lintas divisi (Marketing, Risiko, Legal)

PENYELESAIAN & RESTRUKTURISASI KREDIT BERMASALAH

  • Strategi penagihan persuasif hingga tindakan hukum
  • Teknik negosiasi restrukturisasi (penjadwalan, persyaratan kembali)
  • Skema Write-off (penghapusbukuan) dan Write-down
  • Eksekusi agunan melalui jalur hukum dan lelang
  • Evaluasi efektivitas unit pemulihan kredit (Recovery Unit)
  • Audience: Account Officer, Credit Analyst, Risk Management Team, dan Unit Pemulihan Kredit.
  • Investasi: Rp. 6.500.000 / peserta.
  • Bonus Eksklusif Peserta: Template/Tools MS Word & Excel + VBA Macro
  • Kalkulator Risiko Kredit:Credit Scoring berbasis Excel untuk mengukur skor kemampuan bayar calon nasabah.
  • Daftar Periksa Verifikasi: Panduan utama pengecekan keaslian data lapangan dan jaminan kredit.
  • Draf Surat Teguran: Kumpulan contoh surat penagihan dan surat peringatan resmi yang berkekuatan hukum.

Daftarkan Segera

Lengkapi formulir pendaftaran di bawah ini untuk mengikuti program training Sigma Training.

Your Name