Credit Forensic & Risk-Based Audit
Mengupas Tuntas Portofolio dan Deteksi Fraud Kredit

Durasi: 2 Hari (16 Jam Pelatihan)

Pelatihan intensif 2 Hari (16 Jam Pelatihan) ini dirancang khusus untuk membekali internal auditor, petugas manajemen risiko, dan profesional perkreditan dengan metodologi audit berbasis risiko terkini (Risk-Based Credit Audit) serta teknik loan review yang komprehensif. Peserta akan diajarkan mengevaluasi seluruh siklus kredit mulai dari proses origination hingga monitoring, menilai kualitas aset secara akurat, mengendus sinyal peringatan dini (early warning signals), serta merumuskan temuan audit yang objektif dan konstruktif berbasis root cause analysis

TUJUAN PELATIHAN

  • Memahami konsep dasar, ruang lingkup, dan prinsip independensi audit kredit.
  • Menerapkan pendekatan audit berbasis risiko (Risk-Based Audit).
  • Mengevaluasi seluruh siklus proses perkreditan (origination s.d. disbursement).
  • Melakukan loan review: menilai kualitas aset, kolektibilitas, dan early warning signals.
  • Menyusun laporan audit, root cause analysis, dan rekomendasi perbaikan.

TARGET PESERTA

  • Auditor internal/eksternal
  • Petugas loan review & manajemen risiko
  • Supervisor/manager kredit & account officer
  • Staf kepatuhan
  • Profesional perbankan yang ingin mendalami audit kredit.

METODE PELATIHAN

  • Presentasi & diskusi interaktif
  • Studi kasus & simulasi analisis file kredit
  • Latihan penyusunan checklist audit
  • Role play opening/closing meeting audit.

CAKUPAN MATERI

Disusun ke dalam tabel 8 Sesi terstruktur selama 2 hari (16 Jam Pelatihan) lengkap dengan pembagian alokasi waktu (coffee break & ishoma), sertifikat kehadiran, souvenir, rincian silabus taktis, metode penyampaian, hingga target output pembelajaran di setiap sesinya.

Ringkasan Materi

Fundamental Audit Kredit & Tata Kelola:

  • Tujuan, peran, dan ruang lingkup audit kredit
  • Prinsip independensi mutlak auditor internal
  • Pemisahan fungsi: Compliance, Loan Review vs Internal Audit

Kerangka COSO & Risk-Based Credit Audit:

  • Integrasi COSO framework dalam perkreditan
  • Pemahaman workflow proses kredit end-to-end
  • Identifikasi Risk Appetite & Risk Tolerance

Audit Proses Origination & Approval:

  • Analisis kelayakan kredit & verifikasi data
  • Evaluasi struktur kewenangan memutus kredit
  • Kepatuhan dokumentasi & legalitas agunan

Workshop & Simulasi Kasus Awal:

  • Simulasi komprehensif audit berkas/file kredit baru
  • Identifikasi deviasi terhadap Kebijakan Perkreditan Bank (KPB)
  • Pembuatan draf temuan awal

Loan Review & Evaluasi Kualitas Aset:

  • Analisis Risk Grading & ketepatan Kolektibilitas
  • Penilaian ulang Repayment Capacity nasabah
  • Deteksi Early Warning Signals (EWS) kualitas drop

Forensik Kredit: Red Flags Fraud & NPL:

  • Deteksi kecurangan (Red Flags) pada proses kredit
  • Audit pengelolaan kredit bermasalah (Non-Performing Loan)
  • Evaluasi proses Restrukturisasi, Collection, & Recovery

Pelaporan Hasil Audit & Root Cause Analysis:

  • Teknik penyusunan temuan audit yang objektif
  • Penerapan Root Cause Analysis (RCA) untuk solusi sistemik
  • Perumusan rekomendasi perbaikan dan action plan

Simulasi komprehensif:

  • Audit portofolio kompleks & penyusunan draft laporan akhir

Daftarkan Segera

Lengkapi formulir pendaftaran di bawah ini untuk mengikuti program training Sigma Training.

Your Name